Siostra żądała 414 000 zł. Po rozliczeniu kredytu, nakładów i środków na wspólnym rachunku Klient zachował rodzinne mieszkanie, a spłata została ustalona na 313 500 zł – o 100 500 zł mniej.
Dział spadku nie zawsze polega na podzieleniu wartości mieszkania przez liczbę spadkobierców. W tej sprawie uproszczone wyliczenie pomijało 92 000 zł kredytu spłaconego przez Klienta, 64 000 zł koniecznych nakładów oraz rzeczywiste źródło pieniędzy na rachunku.
Problem: wysoka spłata albo ryzyko utraty mieszkania
Klient i jego siostra odziedziczyli po połowie mieszkanie warte 760 000 zł. Klient mieszkał w nim z rodziną i chciał przejąć lokal. Siostra żądała 380 000 zł jako połowy wartości nieruchomości oraz 34 000 zł jako połowy środków na wspólnym rachunku – łącznie 414 000 zł.
Zapłata tej kwoty mogła wymagać dużego kredytu, a nawet sprzedaży rodzinnego mieszkania.
Dlaczego wyliczenie było niepełne?
92 000 zł spłaconego kredytu
Po śmierci matki Klient sam spłacał raty zabezpieczone na nieruchomości. Bez ich rozliczenia poniósłby ciężar wspólnego zobowiązania, a następnie zapłacił tak, jakby wydatków nie było.
64 000 zł koniecznych nakładów
Klient sfinansował usunięcie awarii instalacji, naprawę przeciekającego dachu i wymianę instalacji elektrycznej. Były to wydatki chroniące mieszkanie przed pogorszeniem stanu i utratą wartości.
Rzeczywiste źródło pieniędzy na rachunku
Na wspólnym rachunku znajdowało się 68 000 zł. Historia operacji wykazała, że 23 000 zł należało do spadkodawczyni, natomiast 45 000 zł pochodziło od Klienta i było przekazywane między innymi na opłaty, leki i utrzymanie domu.
Działania Kancelarii
Przeanalizowaliśmy historię rachunku, przelewy, harmonogram kredytu i dokumenty bankowe. Udokumentowaliśmy raty spłacone po śmierci spadkodawczyni. Zebraliśmy faktury, umowy, potwierdzenia płatności i dokumentację usterek, aby wykazać konieczny charakter nakładów.
Sprawa została skonstruowana tak, aby sąd rozliczył całość wzajemnych roszczeń, a nie tylko wartość nieruchomości i nominalne saldo rachunku.
Rezultat
Sąd przyznał mieszkanie Klientowi. Przy ustalaniu spłaty uwzględniono źródło środków na rachunku, raty kredytu i konieczne nakłady.
- żądanie drugiego spadkobiercy: 414 000 zł;
- ostateczna spłata: 313 500 zł;
- różnica na korzyść Klienta: 100 500 zł.
Klient nie otrzymał „rabatu”. Uzyskał rozliczenie odpowiadające rzeczywistemu stanowi sprawy i zachował mieszkanie, w którym żył z rodziną.
Co miało kluczowe znaczenie?
- ustalenie źródła pieniędzy na wspólnym rachunku;
- udokumentowanie rat kredytu spłaconych po śmierci spadkodawczyni;
- rozróżnienie nakładów koniecznych od wydatków służących wyłącznie poprawie komfortu;
- kompleksowe rozliczenie roszczeń między spadkobiercami.
Sprawdź pomoc prawną przy dziale spadku albo umów konsultację.
Opisany wynik dotyczy indywidualnej sprawy i nie stanowi gwarancji podobnego rozstrzygnięcia.
